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本书将会揭示成功交易者在交易

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平安理财-新启航半年定开3号人民币净值型理财产品风险揭示书

4. 流动性风险: 本理财产品存续期间,投资者只能按《平安理财 - 新启航半年定开 3 号人民币净值型理财产品说明书》(以下简称 “ 《产品说明书》 ” )规定进行申购与赎回。本理财产品存续期间,有可能会发生《产品说明书》中所列示的拒绝或暂停接受申购、赎回申请的情形,此时平安理财有权拒绝或暂停受理申购、赎回申请,由此可能影响投资者的资金安排。此外,流动性风险还包括本理财产品投资金融市场或资产标的出现流动性不足情况下,不能迅速转变成现金或转变成现金会对资产价格造成重大不利影响,进而引起净值波动的风险。

5. 管理风险: 由于平安理财受经验、技能等因素的限制,可能会影响本理财产品的管理,导致本理财产品项下的理财收益降低甚至理财本金遭受损失。

6. 再投资风险: 由于平安理财有权根据市场状况和产品余额情况提前终止该理财产品,因市场利率下滑,投资者可能面临本金和收益再投资收益率降低的风险。

7. 信息传递风险: 产品份额净值、产品提前终止、产品清算等事项,平安理财按照《产品说明书》有关 “ 信息披露 ” 的约定,发布理财产品的相关公告,投资者应及时查询。如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,因此产生的责任和风险由投资者自行承担。另外,投资者预留在平安理财的有效联系方式变更的,应及时通知平安理财。如因投资者未及时告知平安理财联系方式变更的,平安理财将可能在需要联系投资者时无法及时联系上,并可能会由此影响投资者的投资决策,由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。

8. 政策法律风险: 本理财产品是针对当前的相关法律法规和政策设计的。如果相关法律法规或政策发生变化,可能影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致理财产品收益降低或提前终止。

9. 理财产品发行不成功的风险: 认购期结束,如理财产品认购总金额未达到产品设定规模,或市场发生剧烈波动且经平安理财合理判断难以按照《产品说明书》规定向客户提供本理财产品,则平安理财有权宣布本理财产品不成立。

10. 操作风险: 由于内部流程、人员和系统的不合规或失败、或者外部事件而导致损失的风险。包括但不限于内外部欺诈、就业制度和工作场所安全原因、客户、产品和业务活动原因、执行、交割和流程管理原因、营业中断和信息技术系统故障等。

11. 不可抗力风险: 指可能出现的自然灾害、战争等不可抗力因素将严重影响金融市场的正常运行,从而导致理财资产收益降低或损失,甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等正常进行的风险。

12. 信用风险: 本理财产品主要投资于标准化与非标准化债权类资产、衍生金融工具,因此有可能由于发行主体或交易对手信用状况恶化导致交易违约,致使本理财产品到期实际收益不足业绩比较基准或者本金损失,该种情况下,平安理财将按照投资实际收益情况,并以资产变现实际收到的资金为限支付投资者收益,投资者将自行承担由此而导致的理财收益减少乃至本金损失的风险。

13. 估值风险 : 本理财产品按《产品说明书》的估值方法进行估值,理财产品估值与实际变现价值可能发生偏离,投资者应知晓该风险。管理人估值仅作为参考,管理人不承担第三方再次使用该估值引发的其他风险。

14.本书将会揭示成功交易者在交易 关联交易风险 :本理财产品投资运作中可能出现关联交易行为,存在关联交易风险。管理人承诺建立健全关联交易管理制度,对关联交易认定标准、交易定价方法、交易审批程序进行规范,不会以本理财产品的资产与关联方进行不正当交易、利益输送、内幕交易和操纵市场,以降低关联交易风险。

15. 特定投资标的风险

1 )投资于债券的特殊风险

F 中小企业债券的发行主体为中小微企业,企业规模通常较小,且其成长和发展具有局限性,较难抵御宏观经济和产业经济波动所带来的风险冲击 , 因此面临一定投资风险。

2 )投资于资产支持证券的特殊风险

3 )投资于公募基金、信托计划、资产管理计划等资产管理产品的计划份额时,可能面临的受托人 / 资产管理人 / 投资顾问风险

由于管理人 ( 包括本理财计划的投资管理人、所投资的公募基金 / 信托计划 / 资产管理计划等资产管理产品的受托人 / 资产管理人 ( 如有 ) 、相关投资顾问 ( 如有 )) 受经验、技能等因素的限制,会影响其对信息的获取和对经济形势、金融市场价格走势的判断,如管理人判断有误、获取信息不全、或对投资工具使用不当等,可能导致本理财计划项下的理财资金遭受损失。如公募基金 / 信托计划 / 资产管理计划等资产管理产品的受托人 / 资产管理人 ( 如有 ) 、相关投资顾问 ( 如有 ) 等及其内部作业、人员管理及系统操作不当或失误,或违背相关合同约定、未严格执行风险控制措施、处理事务不当等,可能导致本理财计划项下的理财资金遭受损失。

4 )投资于金融衍生品的特殊风险

5 )投资于非标准化债权类资产的特殊风险

B 债务人提前还款或逾期还款的风险:本产品可能因债务人按照相关融资合同的约定申请提前偿还款 / 支付相关款项或者债务人发生融资合同约定的违约情形,导致相关融资款被宣布提前到期的,本理财产品的投资者可能面临无法实现投资收益或遭受损失的风险;

D 如本理财产品财产管理运用中所投资的相关资产存在抵 / 质押担保安排的,若由于政府机构登记系统原因导致抵 / 质押登记手续无法办理或存在瑕疵,或由于市场原因、抵 / 质押人经营原因或政府机构、法院执行的原因导致抵 / 质押财产价值下降或被冻结,或抵 / 质押人发生没有及时办理抵 / 质押登记手续等违反约定的情况使得抵 / 质押财产受到重大不利影响,或者抵 / 质押财产在变现时存在无法变现、变现存在困难或变现金额大大低于抵 / 质押财产价值等风险,则可能给本理财产品带来风险。

《平安理财 - 新启航半年定开 3 号人民币净值型理财产品风险揭示书》(以下简称 “ 《风险揭示书》 ” )所揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者参与本理财产品所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。在投资者签署本理财产品的《销售协议书》前,应当仔细阅读本《风险揭示书》、《产品说明书》和《客户权益须知》的全部内容,同时向本理财产品管理人或销售服务机构了解本理财产品的其他相关信息,并自己独立作出是否认购本理财产品的决定。投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。投资者签署本揭示书、《销售协议书》并将资金委托给平安理财运作是投资者真实的意思表示,投资者已知悉并理解本理财产品的全部风险,并自愿承担由此带来的一切后果。本《风险揭示书》及相应《销售协议书》、《产品说明书》、《客户权益须知》将共同构成贵我双方理财合同的有效组成部分。

投资者在此声明:本投资者已认真阅读并充分理解《销售协议书》、《产品说明书》、《客户权益须知》与上列《风险揭示书》(以下统称为 合同文件 )的条款与内容,充分了解并清楚知晓本理财产品蕴含的风险。 充分了解履行上述合同文件的责任,具有识别及承担相关风险的能力,充分了解本理财产品的风险并愿意承担相关风险,本投资者拟进行的理财交易完全符合本投资者从事该交易的目的与投资目标;本投资者充分了解任何预计收益、预期收益、测算收益、业绩比较基准或类似表述均属不具有法律效力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,也不构成平安理财对本理财产品的任何收益承诺,仅供投资者进行投资决策时参考。本投资者购买理财产品的资金为合法自有资金,不存在使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品的情形,本投资者承诺投资理财产品使用的资金来源合法合规,并且系为合法之目的投资本理财产品,而非为洗钱等违法犯罪之目的,本投资者将配合销售服务机构及理财产品管理人平安理财开展客户身份识别及尽职调查等反洗钱活动,及时、真实、准确、完整提供身份信息及资金来源等信息。本投资者声明平安理财可仅凭本《确认函》即确认本投资者已理解并有能力承担相关理财交易的风险。

(仅适用于个人投资者)投资者在此确认:本人风险承受能力评级为: ,本人已充分认识叙做本合同项下交易的风险和收益,并在已充分了解合同文件内容的基础上,根据自身独立判断自主参与交易,并未依赖于销售服务机构在合同文件条款及产品合约之外的任何陈述、说明、文件或承诺。

根据中国银行保险监督 管理 委员会令( 2018 年第 6 号)文《商业银行理财业务监督管理办法》,请抄录以下语句并签字:

T在外汇交易中出现损 失的 4 大原因

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外汇交易市场无疑是世界上规模最大的金融市场,统计数据很 早就指明了这一点。1 本书将会揭示成功交易者在交易 记录显示,2016年4月期间,平均而言,每日的交易规模为5.1万亿美元。从中您能感受到外汇交易的 风靡,数据显示,2010年4月,交易规模出现重大跳跃,每日 平均交易规模跃上 4 万亿美元大关。随着越来越多人加入到 外汇交易的队伍中,我们听到了无数的交易者血本无归的故事。实际上,出现这种结果的原因非常清楚;许多交易者实际上 并不了解外汇交易市场,他们一次次犯下相同错误。我们认为,大多数交易者之所以出现损失,是因为他们没有真
正理解整体经济形势。所幸的是,价值交易者明白,外汇交易 在最初6到12个月里令人不可思议的沮丧,每进行一笔交易都 会出现损失,遇到陷阱。以下信息将帮助您躲避陷阱,论述您 出现损失的几大原因,让您走到外汇交易成功的正确轨道上 值得您铭记于胸.

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如上所述,新交易者开始交易的最初12个月肯定是最令人沮丧的一段时间,因为新交易 者想要在相当短的时间取得成功。问题是,在实际了解市场方面,说比做要容易的多,交易者肯定会遇到挑战,让他们快速成功的美梦破灭。说到挑战,您会发现,出现在您 的前进道路上的是心理和具体情况组合之后的挑战.

心理因素

令人震撼的事实是,95%以上的新投资者在最初的6个月就会把他们的全部本金损失掉2, 因为市场没有怜悯之心。其中大部分原因是,一部分人将外汇交易作为快速致富的一条 捷径。这跟运气和贪婪这两种心理存在很强的关联,这两种心理会成为新交易者的心理 障碍。

一些投资者在开始交易时就冒相当大的风险,他们认为“风险越大,回报越大”是一种 适合的交易方法。而可以确定的是,采用这 种策略,您偶尔会盈利,但残酷的现实是,运气不会始终留在外汇市场中,贪婪有可能 会给您带来长期损失。不加限制,选择高风险策略的交易者通常会 产生心理方面的困扰。对新交易者而言,巨 额利润的诱惑的确很难阻挡,但运气和贪婪 是一对危险组合,它们会将稳妥的交易策略 摧毁。每一位交易者必须面对的主要心理因素还有 与运气和贪婪相对的另一个极端。每次交易 时,您都会冒一定程度的财务风险;而通常 与这种风险产生联系的是恐惧。新交易者如 果想获得成功,他们必定会始终盯着风险,这是一种必须尽快解决的心理障碍,早解决 比晚解决好。对这种心理障碍视而不见的结 果可能是毁灭性的,因为这恰恰会使其无法 采取应当采取的扩大、多元化、增加可以盈 利的外汇交易投资组合等措施。

财务因素

新交易者面临的最大问题可能是理解外汇交易市场的规模和复杂性。无论您是兼职、全 职还是偶尔交易,您能够做的最坏的事情是低估了市场的力量及其不断变化的波动。坚 持交易,努力了解外汇交易的规律,学习并认识您当前交易的潜在复杂性。需要广泛重视的另一事项是预算,将预算牢记心中,您会成为您心中的务实交易者。预 算和确定您的投资金额极为重要,因为您的外汇交易是需要资金的。例如,如果您想全 职进行外汇交易,但却没有制定合适的预算,您就会一次次遇到问题.

环境因素

外汇交易市场是不断变化的投资市场;因此,有一些原则需要坚持,以实现最终盈利。当您审视您所具有的投资选项时,你需要严肃的确定您有多少时间可用来进行外汇交易。您能整天进行外汇交易吗?您想在工作时间以外进行外汇交易吗?还是您只想偶尔进 行外汇交易?问自己这些问题,确定您想用多少时间进行外汇交易,以及您有多少空余 时间。根据上文,从您开始外汇交易起,您就会遇到用各种术语表示的问题,其中一个是“近期 偏见”。近期偏见指,交易者会越来越受到近期外汇交易结果的影响而忽略了市场的更大 背景。仅考虑到外汇交易所产生的兴奋感,许多交易者钻牛角尖也就不令人奇怪了。这 本书将会揭示成功交易者在交易 样做会扰乱您制定的交易策略,如果您仅考虑眼前,您会发现您以后将遭受损失。

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在外汇交易中产生损失的 4 大原因

新交易者面临的挑战已经论述的很清楚。您首先要记住 的是,您需要开始着眼于大多数交易者出现损失的关键 原因。下文详述了您出现损失的原因,以及要想盈利需 注意的几个方面.

过量交易

当您开始交易时,最迫切的就是做大规模,这可以解 释为什么新交易者普遍出现交易过量的问题。无论是 交易过于频繁,还是交易金额过大,都会破坏您牢记 于胸的交易策略,因为它会制定不现实的高利润目标 本书将会揭示成功交易者在交易 ,市场交易数字,及不充分的资本。新交易者通常会在短时间内进行交易(见上文的“近期 偏见”),这意味着可以以闪电般的速度进行交易,这 可能造成不稳定,即使想停止交易也很难。您必须采 取主动措施来避免过量交易,甚至在安装您选定的交 易平台之前就应该采取措施。您需要应对您对特定货 币对和交易所具有的情绪拉力;克服这一问题之后,您会开始以无情绪状态进行交易,头脑中仅有符合方 法论和逻辑的市场策略。新交易者可能依赖机关枪式 的方法,但这可能导致您过量交易,并且通常会弊大于利。

市场状况

众所周知,外汇交易市场具有波动性,过去多年来,让一些新交易者血本无归。无论您可 能听到什么,事实是世界上没有完美的外汇交易策略,因为不可能创造出一种事物涵盖每 一市场状况、预算和方法。悲哀的是,许多交易者并不理解这一点,因为他们有一种倾向,即,刻板的复制一项策略,不加改变的应用于不断变化的市场状况中。一些交易者甚至 随机使用某一策略,期望能够把宝押对,这种方法通常会带来很不一致的回报。外汇交易市场状况可在瞬息之间出现变化,因此交易者必须有意愿在需要时变换交易方法,理想情况是通过在需要时适应新风险的进行单一交易策略。最重要的是,您需要通过追 踪主要变化,常看财经新闻,理解重要的货币政策决定,来制定您的交易策略。切记:交 易策略,无论其形式如何,仅是基础;您需要依据市场状况进行调整,以确保持续取得成功。

风险管理

“风险管理”本书将会揭示成功交易者在交易 是外汇交易界经常使用的一个词,但许多交易者并未真正理解其重要性。无论您有100英镑还是10,000英镑的预 算,风险管理程序和流程对确保您在进行 外汇交易时仍然受到保护都是至关重要的. 现实是,风险管理(以及风险意识)均已 本书将会揭示成功交易者在交易 经嵌入到您的交易方法中了。但是,真正 行之有效的是,在交易过程中您可以利用 能够保护您在市场出现不利运动时免受严 重财务损失的工具。研究最有经验的交易

者使用的工具,止损订单限制您的损失金额,在提前设置的水平平仓。统计数据表明,没有一位交易者每次都会正确使用这一工具,正如博士研究员 JOHN FORMAN 所揭示的,99.6%的交 易员无法实现超过4个连续盈利季度。将 此牢记心中,您需要对风险管理进行广泛 思考,避免在损失出现时,触发多米诺骨 牌效应。

不现实的预期

最后,新交易者通常会有许多不现实的预 本书将会揭示成功交易者在交易 期。结果,许多持有这种预期的交易者最 终遭遇失败。预期来自于经验,因此在您 开始交易时及最初的没有经验的12个月内,您需要将无法言说的财富保存在您的记 忆中。进行外汇交易时,您需要有正确的 思维模式,而不现实的预期肯定会将其破 坏。外汇交易不是快速致富的 径,它是一种 交易形式,需要承受心理和财务压力。您 需要处理这些压力,才能继续向前。做到 这一点(并保持一致和耐心),您就能放 弃这种幻想,即,只要冒一次或两次险,您就能致富。外汇交易行业内,新交易者

系统软件风险揭示书-2019年版

12.12 / 2019

尊敬的客户

“期货网上行情分析及交易终端”,是指软件开发商或客户自主开发的各类期货行情分析系统、各类期货网上交易终端等,包括但不限于“开拓者 TB ”、“金字塔”、“达钱 MultiCharts ”本书将会揭示成功交易者在交易 、“澎博闪电手”、“澎博闪电王”、“文华一键通”、”文华随身行”、“快期”等。

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投资者互动

证券交易纠纷

1.什么是证券交易纠纷?

2. 什么是全权委托?

3.证券公司从业人员全权帮工买卖股票,有法律保护码?

4.什么是风险承诺?

5.有“保底收益”条款的协议有效吗?

6.法律对“全权委托”及“风险承诺”有什么处罚?

7.什么是透支交易?

8.什么是恶意透支?

9.什么是过失透支?

10.客户逾期不还融资款是否应承担违约责任?

11.券商可以对投资者融资买的证券“强行平仓”吗?

12.对透支行为有哪些处罚? 本书将会揭示成功交易者在交易

13.《委托买卖协议》中的不可抗力是什么意思?

案例链接】——证券公司须为“堵单”买单

14.股票盗卖和盗买发生的原因?

15.投资者如何防止股票被盗买盗卖? 本书将会揭示成功交易者在交易

16.股票被盗买盗卖后,应该怎么办?

17.股票被盗卖,如何提附带民事诉讼?

18.股票被盗卖后因股价上涨带来的收益可以索赔吗?

19.股票被盗卖,损失怎么赔?

分析:

20.到券商开户时应注意些什么?

21.什么是第三方存管制度,我从事炒股的资金有安全保障吗?

22.证券商可以擅自为我办理指定交易吗?

23.为什么证券商自营与经纪须分开操作?

24.选择证券商很重要吗?我如何选择证券商?

25.投资者买卖股票,应该签订哪些协议?应注意哪些内容?

26.股东卡丢失了,怎么办?

27.投资者怎样获得证券交易交割清单?

28.我对委托结果有异议,是否须在约定期限内提起?

29.听说网上委托很方便,如果我要使用,应该注意什么?

30.经纪人诱骗客户买卖股票,是否构成欺诈?

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